국내 주식에 투자하고 계신가요?
국내 주식 투자자라면 세금 문제를 간과하기 쉬운 반면, 세금은 투자 수익에 큰 영향을 미치며, 이를 제대로 이해하고 관리하는 것이 중요합니다.
이 글에서는 한국 국내주식 투자 시 알아야 할 주요 세금(양도소득세, 배당소득세, 주식거래세)과 절세 방법에 대해 상세히 알아보고, 투자 수익을 극대화하고 세금 부담을 줄이는 방법을 확인해 보시기 바랍니다.
국내주식 세금의 종류
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양도소득세
2023년 5월부터 국내 상장 주식에 대한 양도소득세는 폐지되었습니다. 다만, 비상장 주식이나 해외 주식은 여전히 양도소득세가 부과됩니다.
■대주주 요건 : 대주주(50억 원 이상 보유)는 과세 대상이며, 과세표준 3억 원 이하 시 22%, 초과 시 27.5%의 세율이 적용됩니다.
배당소득세
배당금을 받을 때 원천징수되는 세금으로, 세율은 15.4%(국세 14% + 지방세 1.4%)입니다.
연간 금융소득(이자+배당)이 2,000만 원을 초과하면 종합소득세 과세 대상이 되어 누진 세율(6~45%)이 적용됩니다.
증권거래세
주식을 매도할 때 부과되는 세금으로, 2025년부터 코스피·코스닥의 거래세율은 **0.15%**로 인하되었습니다. 이는 매도 금액 기준으로 계산되며 손실 여부와 관계없이 부과됩니다.
국내주식 세금 계산 예시
배당소득세 예시)
100만 원의 배당금을 받으면 15.4%인 154,000원이 세금으로 원천징수되고, 나머지 846,000원이 계좌에 입금됩니다.
증권거래세 예시)
2025년 기준으로 1억 원어치 주식을 매도하면 거래세는 15만 원(1억 × 0.15%)입니다.
국내주식 절세 방법
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ISA 계좌 활용
ISA(개인종합자산관리계좌)는 배당소득 및 금융소득 종합과세를 회피할 수 있는 강력한 도구입니다.
■ 비과세 한도 : 서민형 400만 원, 일반형 200만 원 한도를 초과한 수익은 낮은 세율(9.9%)로 분리 과세됩니다.
손익 통산 활용
손실이 발생한 주식을 매도하여 이익과 상계하면 과세 대상 금액을 줄일 수 있습니다. 이는 특히 비상장 주식이나 해외 주식 투자자에게 유용합니다.
배우자·가족 간 자산 이전
배우자나 가족에게 자산을 증여하면 양도소득세를 절감할 수 있습니다.
■배우자 : 최대 6억 원까지 증여 가능
■자녀 : 최대 5천만 원까지 증여 가능
증여 후 양도 시 취득가액이 높아져 과세 대상 차익을 줄일 수 있습니다.
장기 투자 전략
단기 매매보다는 장기 보유를 통해 거래 횟수를 줄이고 증권거래세 부담을 낮출 수 있습니다.
최신 통계로 보는 국내 주식 시장
한국의 개인 주식 투자자는 약 1,400만 명으로 꾸준히 증가하고 있으며, 2025년 증권거래세율 인하로 거래 비용이 감소해 개인 투자자의 부담이 줄어들고 있습니다.
💡 "증권거래 비용 절감은 장기적으로 더 높은 수익률로 이어질 수 있습니다."
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1. 국내 상장 주식에 양도소득세가 부과되나요?
A1. 아닙니다. 2023년부터 국내 상장 주식에 대한 양도소득세는 폐지되었습니다.
Q2. 배당금을 받을 때 추가 신고가 필요한가요?
A2. 배당소득은 원천징수되므로 별도의 신고는 필요 없습니다. 다만, 금융소득이 연간 2,000만 원을 초과하면 종합소득 신고 대상입니다.
Q3. ISA 계좌는 어떻게 활용하나요?
A3. ISA 계좌 내에서 발생한 소득은 비과세 되며, 한도를 초과한 금액은 낮은 세율로 과세됩니다.
국내주식 투자에서 세금을 관리하는 법
국내주식 투자에서 발생하는 다양한 세금을 이해하고 관리하는 것은 필수적입니다.
ISA 계좌 활용, 손익 통산 등 절세 전략을 적극적으로 활용하여 투자 수익을 극대화하세요! 또한, 최신 세법 개정 사항을 항상 확인하며 변화에 대응하는 것이 중요합니다.
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